相続対策サポート

相続対策とは？

相続対策とは、将来の相続に備えて財産の分配方法や税金対策を事前に考えておくことを指します。相続は突然発生することも多く、対策をしないままでいると、家族間のトラブルや予期せぬ税負担が発生する可能性があります。そのため、事前に準備を進めることが重要です。

まずは現状を正確に把握することが重要
相続対策の第一歩は、自分の財産を正確に把握することです。預貯金や不動産、株式などの資産だけでなく、住宅ローンやその他の借入金などの負債についても整理し、全体の財産状況を明確にする必要があります。財産の一覧を作成することで、「どの財産を誰にどのように残すか」を具体的に考えることができるようになります。

誰に、どの財産を、どのように残すかを考える
財産の全体像を把握したら、次に「誰に」「どの財産を」「どのように」残すかを考えます。例えば、不動産を特定の相続人に継がせたい場合は、遺言書の作成が有効です。一方、相続税の負担を軽減したい場合は、生前贈与や生命保険の活用等を検討することが必要です。このように、相続対策は単に財産を分けるだけでなく、受け取る側の状況や税金面も考慮しながら計画することが重要です。 相続対策は、現状の財産を把握し、誰に何をどのように渡すのかを整理することから始まります。その上で、自分に合った具体的な対策を選択していくことが大切です。

相続対策の主な方法

相続対策にはさまざまな方法がありますが、大きく分けると「財産整理」「相続税対策」「家族信託」「遺言」「任意後見契約」の5つが挙げられます。それぞれの方法を理解し、自分や家族の状況に合った対策を選ぶことが大切です。

早めの対策がポイント

相続対策は、できるだけ早い段階で取り組むことが大切です。なぜなら、相続対策には「判断能力」が必要であり、年齢を重ねるにつれて、財産の管理や意思決定が難しくなる可能性があるからです。

判断能力が必要な理由
相続対策として行う「財産整理」「遺言の作成」「家族信託」「任意後見契約」などの手続きは、いずれも本人の判断能力があるうちに行う必要があります。特に、認知症を発症し、判断能力が著しく低下してしまうと、遺言を作成することができず、家族信託や任意後見契約も締結できなくなってしまいます。その結果、財産管理が困難になり、家族が望む形で相続を進められない可能性が高くなります。

家族の負担を減らすために早めの対策を
相続対策を先送りにすると、相続が発生した際に家族が大きな負担を抱えることになります。例えば、財産が整理されていない状態で相続が発生すると、相続人が財産を把握するだけでも時間がかかり、手続きが複雑になります。また、相続税対策をしていないと、予期せぬ高額な税負担が発生することもあります。
早めに準備を進めておけば、財産の分け方や税負担の軽減策を計画的に進めることができ、家族の負担を最小限に抑えることができます。

「まだ早い」と思わずに計画を始めよう
相続対策というと、「自分にはまだ早い」と考える方も多いかもしれません。しかし、相続はいつ発生するかわからないものです。また、相続税対策の一つである「生前贈与」は、長期間にわたって計画的に行うことで効果が高まります。そのため、「早すぎる」ということはなく、むしろ早めに対策を始めたほうが、余裕を持って準備を進めることができます。

相続対策は、健康で判断能力が十分にあるうちに始めることが最も重要です。早めに準備を進めることで、自分の意向に沿った形で財産を引き継ぐことができ、家族の負担を減らすことにつながります。

相続対策は当事務所にご相談ください

相続対策は個々の状況によって適切な方法が異なるため、専門家に相談することが重要です。相続税の負担を軽減する方法や財産の分配方法などは複雑であり、自己判断で進めると意図しないトラブルを招く可能性があります。専門家のアドバイスを受けることで、より効果的な対策を講じることができます。
当事務所は司法書士事務所ですが、相続対策全般について豊富な経験がございます。相続対策に精通した税理士と連携してお客様のニーズに合った相続対策をご提案いたします。

サービス内容・料金

個別にお見積りいたします